인도는 지난 해 12월 시가총액 7위를 등극하고 올해 1월에는 전세계에서 시가총액 4위를 등극하였습니다. 넥스트 차이나라 불리우는 인도는 미국이 중국을 견제하기 위해 그에 상응하는 국가인 인도에 열심히 투자하고 있으며, 인도 또한 친 성장세를 계속해 오고 있는데요.
미국의 투자은행 모건 스탠리는 2030년 인도의 시가총액이 3위를 예상하고 있으며 많은 전문가들이 인도의 성장세를 예측하고 있습니다.
저 또한 이번기회에 인도 관련 ETF를 매매해볼까 싶어 인도 관련 ETF인 미래에셋에서 발행한 TIGER 인도이니티50 ETF에 대해 공부해봤습니다. 이번 포스팅에서는 TIGER 인도니프티 50 주가, 배당, 수수료, 수익률 등을 총정리 해보도록 하겠습니다.
목차
넥스트 차이나, 인도
중국의 경제가 꺽이면서 그 기세를 이을 넥스트 차이나를 전세계는 주목하고 있습니다. 그 나라로 바로 ‘인도’ 입니다. 중국의 생산 독점을 막고 견제하기 위해 미국은 다음 신흥 국가로 인도를 선택했습니다.
공급망, 소비망을 모두 갖고 있는 인도
인도는 현재 중국의 인구 수를 넘어섰습니다. 특히 젊은 층의 인구수도 중국보다 많기 때문에 저렴하고 풍부한 노동력 또한 기대되고 있습니다. 그 뿐만 아니라 전세계 중산층의 30%가 인도에 있을 것이라고 예상하는데요. 그렇기 때문에 공급 뿐만 아니라 ‘소비시장’으로도 주목하고 있습니다.
심지어 애플의 현 경영자 팀 쿡도 인도에 애플스토어 매장 개장식날 인도에 방문 할 정도라고 합니다. 또한, 인도에서 애플 핸드폰을 생산하고, 현대 차도 올해 인도증시에서 IPO 상장 예정입니다.
인도 ETF에 주목해야 하는 이유
이렇게 많은 기업과 전문가들이 다음으로 성장 할 국가를 인도로 보고 인도에 많은 투자를 하고 있습니다. 또한, 인도에서도 이런 투자를 받아들이고 적극적으로 유치하고 있습니다. 따라서 우리는 인도에 주목해야 할 필요성이 있으며, 이러한 대세에 따라 저 또한 인도에 투자하기 위한 인도 관련주를 찾게 되었습니다.
하지만 현재 우리나라는 직접 인도 주식시장에 참여 할 수는 없는데요. 사실 인도에 관련 기업들이 어디에 있는지 복잡하고 많은 공부가 필요하기 때문에 인도 ETF를 그 대안으로 선택했습니다. 인도 관련 ETF가 많으나 우리나라에서 가장 인기가 많은 인도 ETF 중 하나인 TIGER 인도니프티50 ETF를 소개하려고 합니다.
- TIGER 인도니프티50 ETF
TIGER 인도니프티50 ETF (453870)
개요
TIGER 인도니프티 50 ETF는 미래에셋증권에서 23년 4월에 발행한 ETF로 인도의 대표 50개 우량기업의 주가변동을 따르는 ETF입니다. 이 ETF는 니프티50 지수를 추종하고 있습니다. 따라서 인도에 상장된 주식, 파생상품 등의 투자 총액의 60%를 투자하고 있는 상품입니다.
현재 7월10일 기준으로 주식 가격은 13,710원이며 거래량은 585,357주입니다. 순 자산규모는 4,359억입니다.
- 주가 : 13,710원(24/7/10기준)
- 거래량 : 585,357주
- 순 자산규모 : 약 4,359억
ETF의 경우 (H)가 붙으면 환 헤지 상품으로 취급됩니다. 즉 환율 변동 리스크를 헷지시키기 위해 환율을 고정시키는 상품인데요. TIGER 인도니프티 50 ETF 상품의 경우 환헤지를 실시하지 않습니다. 따라서 1주식 당 순자산가치는 원화환산을 한 수익률과 연동됩니다.
- 환헤지 실시 X ⇒ 주식의 순자산가치가 원화환산 수익률과 연동
수수료
수수료는 총 보수 0.19%와 기타비용으로 0.15%, 매매·중개 수수료율 0.1283으로 비율 총 0.5083%의 수수료가 부과됩니다.
- 총 연 0.5083%
분배금(배당금)
일반적으로 주식에서는 배당금이라고 하지만 ETF에서는 분배금이라고 합니다. TIGER 인도니프티 50 ETF는 1월, 4월, 7월, 10월 마지막영업일에 지급 기준일이 정해지며 기준일로부터 7 영업일 이내에 분배금이 지급됩니다.
해당 ETF는 23년 4월에 만들어졌기 때문에 아직 분배금을 실시한 횟수는 많지 않은데요. 그동안 나온 분배금은 아래와 같습니다.
- 23년 7월 : 15원
- 23년 10월 : 40원
- 24년 1월 : 40원
- 24년 4월: 25원
참고로 해당 분배금은 자동으로 ETF에 재투자 되지 않으며, 현금으로 입금됩니다.
수익률
수익률은 아래 화면과 같습니다. 기준가격은 NAV이고, 기초지수는 NIfy50(price return)입니다. 대표지수는 Nifty 50 입니다. 각 지수에 대해서 간략히 설명해볼게요.
- 기준가격 : NAV
- 기초지수 : Nifty 50(price return)
- 대표지수 : Nifty 50
먼저, 기준가격인 NAV는 Net Asset Value로 순자산가치를 말합니다. 즉 매일 장 마감 이후 총 자산을 산출 한 후 운용보수를 뺀 순 자산가치를 말합니다.
기초지수는 Nifty50(price retrun)입니다. 우리가 투자하는 인도 TIGER 인도니프티 50 ETF는 환헷지를 하지 않아 원화환산을 한 ETF입니다. 앞서 말했듯이, 원화로 환산한 수익률과도 연동되기 때문에 대표지수인 Nifty50과 차이가 있을 수 있습니다.
그럼 수익률을 보면 기준가격, 기초지수, 대표지수가 거의 비슷하게 움직입니다. 하지만 기준이 조금씩 달라 차이가 있을 수 있습니다. 기초지수로 본 수익률을 보면 상장 이후 41.91%의 수익률을 보였는데요. 현재 기준으로 상장한지 1년 3개월 정도 되었네요. 1년 수익률은 30.82%로 엄청 높은 수익률입니다.
구성종목
TIGER 인도니프티 50 ETF의 경우 인도의 우량기업 50개의 주가 지수를 따르는 ETF입니다. 그 중 비중이 높은 10개의 구성종목을 소개해보려고 합니다. 구성종목 TOP10은 다음과 같습니다.
- HDFC Bank Ltd 11.25%
- Reliance Industries Ltd 9.9%
- ICICI Bank Ltd 7.93%
- Infosys Ltd 5.42%
- Larsen & Toubro Ltd 3.93%
- Tata Consultancy Services Ltd 3.7%
- LTC Ltd 3.59%
- Bharti Airtel Ltd 3.42%
- Axis Bank Ltd 3.34%
- State Bank of India 3%
가장 투자 비중이 높은 HDFC 은행은 94년도에 설립된 인도 최대의 은행입니다. 2위인 Reliance Industries는 에너지 사업을 주축으로 하는 인도 최대의 기업입니다. 그 외에도 금융, 제조, 건설사, 컨설팅 사 등에 투자되어 있습니다.
지금까지 인도 ETF인 TIGER 인도니프티50 ETF에 대해서 소개해보았습니다. 이 글은 제 개인적으로 공부한 내용을 적은 글이기 때문에 정확성을 보장할 수 없습니다. 또한 투자는 개인이 판단 하는 것이므로 책임 여하를 물을 수 없으니 참고용으로만 보시기 바랍니다.
인도가 계속 성장해서 제2의 중국이 될 수 있을지 계속 지켜봐야 할 것 같습니다. 하지만 24년도에 가장 각광 받고 있는 나라는 바로 인도라는 것은 부정 할 수 없을 것 같네요. 인도 ETF투자가 현명한 투자 처인지 계속 주시해야 하겠습니다.
또한, 삼성운용자산에서 나온 인도etf와 미국에 상장된 etf에 대한 내용도 아래 글에 정리했으니 함께 비교하여 결정하면 좋을 듯 합니다.
> 인도 KODEX 인도Nifty50 정리(배당, 수수료, 전망)
> 미국 인도ETF 비교(INDA, EPI, FLIN)
[함께 읽으면 좋은 글들]
미국 ETF 매수 기준 3가지 (ft.미국 ETF 고르는 법)
주린이는 어떤 ETF투자를 해야할까?(ft.나스닥ETF 첫 매수 후기)
portfolio visualizer 사용법 및 예시(ft.주식초보가 꼭 해야 할 백테스트)
경기순환 사이클 별 선호되는 섹터 알아보기(ft. 섹터순환이론)